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警惕展会“笑面虎” ——展会诈骗系列案件启示

各类展会为出口企业搭建了一个个结识销售伙伴、拓宽销售渠道的良好平台,是出口企业寻求商机的重要场所。然而,商机背后可能暗藏陷阱,买家热情的笑脸背后,可能另有蹊跷。

 

 

苏州某企业N为江苏省小微出口信用保险统保平台客户,2017年9月向中国信保提出索赔,称其8月份出运的一笔货物的款项无法收回,买家K失联。中国信保接案后,发现该买家项下已发生三起案件,报案时间集中在2017年7月至9月。中国信保还了解到,K买家为N企业在境外小型展会上结识,在谈订单时一不砍价,二不问质量,三不提交货期,只要求发货后50天付款。另外,中国信保查看了贸易单证,提单显示货物发往希腊,而非买家注册地卢森堡。综上,中国信保怀疑该案为诈骗。至今,该买家项下已出现6起可损及索赔,金额合计约70万美元。

 
 

无独有偶,2016年5月,某市两家出口企业在欧洲展会上接到买方M的订单,之后向中国信保投保。而后,中国信保发现,短时间内全国范围内已数十起针对该买家的限额申请,怀疑诈骗,向各地保户通报风险。经中国信保提醒后,两家企业取消了订单。但不幸的是,全国仍有不少企业“中招”,目前,该买家项下已有10起案件,金额总计超60万美元。

 

总结上述案件,我们发现如下共同点:

 

第一

买家均是在境外小型展会上认识,成立时间5到10年不等,中国信保系统显示无中国国内采购和承保记录;

第二

买家对于价格、质量、交货期等均不关注,只关注能否放账,甚至会主动推荐企业投保出口信用保险;

第三

单笔交易金额较小,一般不会超过10万美元;

第四

买家一般要求货发第三方,提单发货人按要求修改为对方指定的某公司。

 

 

对于此类业务,建议出口企业应从以下几方面出发防范风险:

第一

警惕展会上的“热情”买家。在展会这种面对面交流撮合模式下,供应商和采购商都会放松警惕,双方达成交易的可能性提高,这就给了居心不良的“买家”实施诈骗的机会。趁参展企业放松警惕,他们提出较优惠的采购条件,达成初步意向。展会结束后,他们会及时联系企业备货,等到货物备好,买家就会要求放账交易。此时,国内企业已投入成本,大概率会同意,只要货物到港,买家马上失联,国内企业的损失无法挽回。纺织品、五金工具等标准化的产品,因为可转卖性高,更成为这种诈骗模式的重灾区。

 

第二

谨慎对待买家在物流、单据等方面提出的特殊要求。在上述案例中,买家往往要求货发第三方,提单发货人修改为代理企业等。对此,国内供应商可以要求买家出具正式说明,以保护自己。另外,国内供应商亦可通过要求买家付小额预付款、签字盖章回签合同等方式佐证与买家的业务联系,防止买家事后不认账。

 

第三

出口业务及时向中国信保投保。除了政府平台保单和自费的小微企业信保易保单以外,其它保单产品的投保均以限额批复为前提,当一个新买家在短时间内有密集的限额申请需求时,中国信保的限额审批部门就会通知相关业务部门关注风险,从而帮助企业发现异常业务,规避损失。

 

(来源:中国出口信用保险公司)

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